(資料圖片)
上證報中國證券網(wǎng)訊（記者范子萌）記者5月4日獲悉，人民銀行福州中心支行近日啟動“2023年福建省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙‘資金鏈’治理提質(zhì)增效攻堅行動”，從落實反詐金融職責(zé)、強化技術(shù)防控能力、探索精準(zhǔn)資金保護、管理重點風(fēng)險業(yè)務(wù)、提升金融服務(wù)質(zhì)效及站穩(wěn)反詐宣傳陣地等六方面壓實壓緊金融機構(gòu)主體責(zé)任和人民銀行分支機構(gòu)屬地監(jiān)管責(zé)任，進一步織密金融行業(yè)風(fēng)險防控網(wǎng)，切實維護良好金融生態(tài)。
在強化技術(shù)防控能力方面，此次專項行動要求金融機構(gòu)及時完善可疑交易風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)、縮短系統(tǒng)響應(yīng)處置時間，提升監(jiān)測處置精準(zhǔn)性、及時性；加強存量賬戶風(fēng)險排查，堅持賬戶源頭治理；充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)治理作用，在確保數(shù)據(jù)安全的前提下，發(fā)揮多部門合力，將金融數(shù)據(jù)與行為數(shù)據(jù)相結(jié)合，進一步提升系統(tǒng)監(jiān)測處置精準(zhǔn)性，及時發(fā)現(xiàn)潛在受害人線索、提前采取風(fēng)險管控措施。
據(jù)悉，為切實守好人民群眾“錢袋子”，該專項行動還提出要聯(lián)合多部門探索建立精準(zhǔn)資金保護機制，對公安機關(guān)移送的高風(fēng)險潛在受害人及時實施保護性止付、延遲支付等臨時性資金保護措施，多渠道、多方法、多主體對被害人進行預(yù)警勸阻，如發(fā)送預(yù)警短信、手機銀行彈窗提示、暫停非柜面渠道交易等，將反詐工作做在前面，打贏與詐騙分子的“搶錢”戰(zhàn)。
針對非柜面渠道支付、取現(xiàn)、收單等重點風(fēng)險業(yè)務(wù)，該專項行動結(jié)合前期發(fā)現(xiàn)的涉案賬戶風(fēng)險特征，要求金融機構(gòu)深挖風(fēng)險防控薄弱環(huán)節(jié)，落實《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對于業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險評估的相關(guān)要求，提升可疑取現(xiàn)應(yīng)對能力、完善手機實名核驗、規(guī)范收單業(yè)務(wù)管理、加強中介機構(gòu)管理，守牢守好治理防線。
值得一提的是，該專項行動堅持防風(fēng)險和優(yōu)服務(wù)兩手抓、兩手硬。要求金融機構(gòu)以客戶風(fēng)險水平為基準(zhǔn)，持續(xù)推進賬戶分級分類管理，依規(guī)提供便捷解控提額服務(wù)，在防范賬戶涉詐風(fēng)險的同時確保賬戶服務(wù)質(zhì)量不掉線。此外，該專項行動明確將《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》作為2023年普法宣傳的重點內(nèi)容，要求金融機構(gòu)豐富宣傳教育形式，廣泛開展警示教育、強化預(yù)防提示，全面提升公眾防詐識詐能力。
該專項行動還強調(diào)，治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”是金融機構(gòu)履行《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》賦予的法定職責(zé)，要切實提高思想認識、健全組織保障、建立反詐工作專班、提升人員專業(yè)化水平，推動反詐工作日常化、長效化、機制化。
（文章來源：上海證券報·中國證券網(wǎng)）
標(biāo)簽：
