1月12日，匯華理財發(fā)布臨時公告稱，將于1月19日起變更“匯華理財-匯澤開放式混合類理財產(chǎn)品2020年001期”理財產(chǎn)品的名稱、簡稱和投資范圍。值得注意的是，此次變更將使該產(chǎn)品的權(quán)益類資產(chǎn)投資范圍擴(kuò)展。。。
理財公司混合類產(chǎn)品近3月凈值增長率榜單(截至1月18日)
截至2022年1月18日，理財公司混合類產(chǎn)品榜有7家理財公司上榜，分別為匯華理財、信銀理財、建信理財、中銀理財、中郵理財、交銀理財、農(nóng)銀理財，其中交銀理財、農(nóng)銀理財、信銀理財上榜2只產(chǎn)品，其余理財公司均上榜1只產(chǎn)品。 需要注意的是，匯華理財“匯澤開放式混合類理財產(chǎn)品2020年001期”已更名為“匯澤靈活配置開放式混合類理財產(chǎn)品”，此次仍然名列混合類榜單首位。本次排名第二的信銀理財“中信理財之睿贏定增穩(wěn)健24月周期凈值型人民幣理財產(chǎn)品”為首次上榜產(chǎn)品，該產(chǎn)品為中信銀行前期發(fā)行的理財產(chǎn)品，于2021年11月13日劃轉(zhuǎn)至信銀理財管理，公開數(shù)據(jù)顯示該產(chǎn)品業(yè)務(wù)起始日為2022年1月13日，風(fēng)險等級為四級(中高)，11月份運(yùn)行公告顯示該產(chǎn)品權(quán)益?zhèn)}位為55%。此外，中郵理財“郵銀財富·鴻元最短持有365天1號(價值優(yōu)勢)”、農(nóng)銀理財“‘農(nóng)銀同心’價值精選第11期人民幣理財產(chǎn)品”、交銀理財“博享均衡配置兩年封閉式1號(私銀專享)理財產(chǎn)品”也為本次新上榜產(chǎn)品。
南財理財通數(shù)據(jù)顯示，今年以來，截至1月19日，全市場共發(fā)行混合類理財產(chǎn)品134只，理財公司共發(fā)行58只，占比43.28%。其中，在理財公司梯隊中，發(fā)行數(shù)量前五的理財公司分別是建信理財(占比20.69%)、中銀理財(占比17.24%)、招銀理財(占比10.34%)、華夏理財(占比10.34%)、農(nóng)銀理財(占比8.62%)。
就收益表現(xiàn)來看，南財理財通獨(dú)家數(shù)據(jù)顯示，理財公司目前已發(fā)行的所有混合類產(chǎn)品近3月總體凈值增長率為0.758%，波動率為2.126%，最大回撤率為0.763%。
1月12日，匯華理財發(fā)布臨時公告稱，將于1月19日起變更“匯華理財-匯澤開放式混合類理財產(chǎn)品2020年001期”理財產(chǎn)品的名稱、簡稱和投資范圍。值得注意的是，此次變更將使該產(chǎn)品的權(quán)益類資產(chǎn)投資范圍擴(kuò)展至北交所掛牌交易的股票。
各類資管機(jī)構(gòu)加速布局北交所
南財理財通課題組發(fā)現(xiàn)，自2021年11月15日北交所開市以來，各類資管機(jī)構(gòu)加速布局北交所。由于北交所對個人投資者的準(zhǔn)入門檻為“50萬+2年投資經(jīng)驗(yàn)”，因此借道資管產(chǎn)品布局北交所成為普通投資者的主要途徑。從產(chǎn)品發(fā)行情況來看，8只新設(shè)北交所主題基金全部超募，社?；?、QFII已經(jīng)進(jìn)場投資，基金公司密集公告旗下基金可投北交所股票，理財公司也在抓緊推出主題理財產(chǎn)品。
目前尚無新設(shè)北交所主題理財產(chǎn)品，僅投資范圍涵蓋北交所
相對于公募基金，理財公司入場北交所要晚一點(diǎn)。理財公司中，布局北交所股票較早的是中銀理財，課題組曾在2021年11月18日的機(jī)警理財日報中，對中銀理財“專精特新”系列理財產(chǎn)品作過分析，詳見關(guān)聯(lián)文章。北交所主要為創(chuàng)新型中小企業(yè)提供資本市場服務(wù)，“專精特新”是其重要屬性之一。2022年一開年，中銀理財就又接連推出兩只“專精特新”主題理財產(chǎn)品，分別是“中銀理財-專精特新啟航打新策略混合類(封閉式)2022年01期”、“中銀理財-專精特新啟航打新策略混合類(封閉式)2022年02期”。兩只產(chǎn)品均為混合類、封閉式理財產(chǎn)品，風(fēng)險等級為三級(中)，投資范圍涵蓋北交所股票。其中后一只產(chǎn)品目前正處于募集期，A類份額業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.75%，B類份額為4.80%，兩只產(chǎn)品名稱均強(qiáng)調(diào)打新策略。開源證券研報指出，“快發(fā)行節(jié)奏+高配售比例+確定性漲幅三重驅(qū)動，北交所打新有望成為新的收益增強(qiáng)來源”。
此外，中郵理財目前也有一只專精特新主題策略理財產(chǎn)品已申報。
需要注意的是，首批8只北交所主題基金投資于北交所股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%。而目前已推出的“專精特新”主題銀行理財產(chǎn)品無此比例限制，僅在投資范圍上涵蓋北交所股票，但并非必然投資北交所上市股票。由于北交所上市企業(yè)為創(chuàng)新型中小企業(yè)，股價波動風(fēng)險更大，而銀行理財客戶普遍風(fēng)險偏好較低，這導(dǎo)致理財公司在推出北交所主題產(chǎn)品上更為審慎。
也有理財公司已現(xiàn)身開始調(diào)研北交所上市公司。
近期收益表現(xiàn)欠佳
從收益表現(xiàn)來看，截至1月18日，中銀理財目前已公布凈值的三只產(chǎn)品中僅一只錄得正收益。安信證券近期發(fā)布的研報指出，“從創(chuàng)業(yè)板/科創(chuàng)板等歷史看開市后短期指數(shù)或因估值消化進(jìn)入調(diào)整，北交所開市后整體調(diào)整幅度較小?！?/p>
截至1月18日，首批8只北交所主題基金累計收益均為負(fù)值，其中，收益表現(xiàn)較好的是易方達(dá)北交所精選兩年定開混合A，成立以來收益率-1.05%，最大回撤率1.05%。
北交所部分細(xì)分行業(yè)龍頭公司值得關(guān)注
北交所聚焦創(chuàng)新型中小企業(yè)，開市以來市場運(yùn)行整體平穩(wěn)，原精選層掛牌公司由非上市公眾公司轉(zhuǎn)變?yōu)樯鲜泄荆糠旨?xì)分行業(yè)專精特新龍頭公司開始嶄露頭角。截至1月18日，北交所上市公司84家，總市值2600.67億元，流通市值1020.47億元。展望2022年北交所市場的投資機(jī)會，中泰證券研報指出：“高景氣行業(yè)與產(chǎn)能擴(kuò)張匹配的市場空間將帶來高速成長機(jī)會”。報告還篩選出了北交所平均業(yè)績增速較快的四個細(xì)分行業(yè)：新能源、物聯(lián)網(wǎng)&智能化、環(huán)保新材料、數(shù)字醫(yī)學(xué)。此外，證監(jiān)會于1月7日發(fā)布《關(guān)于北京證券交易所上市公司轉(zhuǎn)板的指導(dǎo)意見》，明確指出轉(zhuǎn)板無需經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊，政策利好北交所上市公司，也意味著首家轉(zhuǎn)板企業(yè)將很快出爐。
南財理財通課題組選取了5只理財新品供參考。據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)顯示，近期，在多家理財公司的理財新品中，寧銀理財“沁寧固定收益類周開理財1號(最短持有300天)”值得關(guān)注。該產(chǎn)品運(yùn)作模式為開放式凈值型，投資性質(zhì)為固定收益類，資金主要分配于債券等固定收益類資產(chǎn)。業(yè)績比較基準(zhǔn)為3.2%-6.6%，為中等風(fēng)險產(chǎn)品。
（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道）
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