近年來，金融電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，犯罪分子無孔不入，詐騙套路越來越深，不少群眾深受其害。作為金融反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的前沿陣地，農(nóng)行新羅支行主動(dòng)承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任，于近日成功堵截一起以練功券冒充人民幣詐騙案。
近日，3名客戶(兩名為賣房子的夫妻，一名為房產(chǎn)中介)到農(nóng)業(yè)銀行新羅曹溪支行辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，客戶從黑色布袋取出65萬元現(xiàn)金(均為百元大鈔)，60萬元為捆好的新鈔，5萬元為散把現(xiàn)金。柜員鐘祺在卡過大數(shù)相符后開始剪捆鈔帶，第一捆剪完后放在旁邊，剪完第二捆后發(fā)現(xiàn)散開的第一捆內(nèi)現(xiàn)金為練功券，打開第二捆中間現(xiàn)金也是練功券，立即告知客戶現(xiàn)金首尾兩張為真幣，中間的現(xiàn)金均為練功券。柜員告知客戶買賣房子可以通過轉(zhuǎn)賬，這樣方便也不會(huì)出現(xiàn)此類情況，并且大筆現(xiàn)金提著也不安全，同時(shí)詢問錢的來歷?？蛻糇尮駟T剪開第三捆查看是否還是此類情況，并告知柜員此現(xiàn)金為出售房子收到的房款，同時(shí)叫在門口等候的購房客戶進(jìn)入銀行。剪開的第三捆情況與前兩捆一樣，其余三捆現(xiàn)金用手撥開邊角后發(fā)現(xiàn)均是練功券。在鐘祺與客戶查看現(xiàn)金期間，房產(chǎn)中介一直要求將現(xiàn)金取回。鐘祺意識(shí)到這是一起現(xiàn)金詐騙，未同意中介要求。
網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)詐騙案件后，立即啟動(dòng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，指揮柜員穩(wěn)住客戶，保安人員維護(hù)現(xiàn)場(chǎng)、并按照分工及時(shí)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)行長并撥打110報(bào)警，同時(shí)向新羅支行運(yùn)營財(cái)會(huì)部、分管行長進(jìn)行匯報(bào)。公安民警接到電話后立即到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，與中介和客戶進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)口錄，后續(xù)事項(xiàng)移交公安人員進(jìn)行處理。
該行一直高度重視風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)控管理工作，組織全行人員認(rèn)真學(xué)習(xí)省、市行下發(fā)的相關(guān)通知要求，應(yīng)急預(yù)案分工明確，責(zé)任到人，并且每周組織網(wǎng)點(diǎn)人員根據(jù)每個(gè)應(yīng)急預(yù)案的要求進(jìn)行演練，切實(shí)提高了柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)防范的敏銳性，不斷提高了全行員工防風(fēng)險(xiǎn)、防案件的責(zé)任意識(shí)和解決問題的能力。該詐騙案件的成功堵截，反映出柜員警覺性較高，平時(shí)對(duì)應(yīng)急預(yù)案掌握到位，關(guān)鍵時(shí)刻能夠熟練運(yùn)用應(yīng)急預(yù)案，規(guī)避了詐騙案件的發(fā)生，有效維護(hù)了客戶的資金安全。
（文章來源：閩西日?qǐng)?bào)）
