綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)，正成為信托公司謀求新一輪發(fā)展的重要機(jī)遇，因而信托業(yè)應(yīng)順應(yīng)這一發(fā)展趨勢，逐步實(shí)現(xiàn)投融資項(xiàng)目綠色化，實(shí)現(xiàn)信托業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。目前平安信托在綠色信托發(fā)展現(xiàn)狀如何，未來將在哪些領(lǐng)域重點(diǎn)發(fā)力，對(duì)綠色信托未來的發(fā)展有哪些對(duì)策建議？針對(duì)上述問題，平安信托總經(jīng)理助理張中朝接受了記者專訪。
張中朝認(rèn)為，在供給側(cè)改革背景下，傳統(tǒng)落后的重污染行業(yè)必然會(huì)被淘汰，新興的綠色產(chǎn)業(yè)將占據(jù)優(yōu)勢地位，只有把握住轉(zhuǎn)型大勢，才能贏得自身發(fā)展先機(jī)。通過對(duì)資金配置，可以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、能源機(jī)構(gòu)綠色轉(zhuǎn)型，支撐綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)成為新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、環(huán)境可持續(xù)發(fā)展。
在張中朝看來，作為一項(xiàng)獨(dú)特的財(cái)產(chǎn)制度，信托制度具有其他制度不可比擬的創(chuàng)新性和靈活性。在把握多元金融工具應(yīng)用方面，在合規(guī)前提下，采用投貸聯(lián)動(dòng)、基金化和資產(chǎn)證券化等多種方式靈活開展綠色信托業(yè)務(wù)。
據(jù)張中朝介紹，近年來，平安信托積極響應(yīng)綠色金融的供給側(cè)改革要求，根據(jù)國家環(huán)保法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入政策等規(guī)定，不斷加強(qiáng)對(duì)綠色信托產(chǎn)品的創(chuàng)新研究，資金以投向國家鼓勵(lì)的綠色產(chǎn)業(yè)為先，對(duì)高污染、高耗能等國家政策不鼓勵(lì)、不支持的產(chǎn)業(yè)采取審慎甚至規(guī)避的策略，為綠色信托的發(fā)展提供多元化發(fā)展模式。
2020年，在平安集團(tuán)統(tǒng)籌指導(dǎo)下，平安信托全面搭建了公司ESG責(zé)任投資體系，制定了《平安信托有限責(zé)任公司ESG責(zé)任投資手冊(cè)》，手冊(cè)詳細(xì)介紹了公司ESG投資的五大原則(ESG納入原則、積極股東原則、主題投資原則、排除原則、信息透明原則)以及五大原則在基礎(chǔ)設(shè)施等行業(yè)的應(yīng)用規(guī)范。同時(shí)，平安信托將中國經(jīng)濟(jì)信息社與平安集團(tuán)聯(lián)合發(fā)布的“新華CN-ESG評(píng)價(jià)體系”引入公司風(fēng)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)ESG理念深入植入信托項(xiàng)目評(píng)審流程，嚴(yán)格踐行ESG理念，拓展公司綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展的縱深邊界。
為持續(xù)落實(shí)平安集團(tuán)綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略，平安信托2021年成立了“綠色金融辦公室”，統(tǒng)籌牽頭公司綠色金融工作。此外，為進(jìn)一步激發(fā)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)發(fā)展綠色信托業(yè)務(wù)的積極性，平安信托在績效考核指標(biāo)中設(shè)置創(chuàng)新與綠色金融加分項(xiàng)，對(duì)于綠色金融項(xiàng)目的認(rèn)定和社會(huì)嘉獎(jiǎng)進(jìn)行加分，并設(shè)置50萬現(xiàn)金激勵(lì)，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)積極推動(dòng)落地綠色金融項(xiàng)目。截至2021年11月底，平安信托存續(xù)綠色信托規(guī)模超150億元。
張中朝舉例說，平安信托于2020年3月成功落地新蘇環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司2020年度第一期綠色資產(chǎn)支持票據(jù)，存量規(guī)模4.37億元，本期資產(chǎn)支持票據(jù)系全國首單工業(yè)污水收費(fèi)收益權(quán)綠色ABN，由新蘇環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，平安信托有限責(zé)任公司擔(dān)任發(fā)行載體管理機(jī)構(gòu)。該項(xiàng)目在發(fā)起機(jī)構(gòu)控股股東常高新集團(tuán)有限公司、發(fā)起機(jī)構(gòu)新蘇環(huán)保及各家中介機(jī)構(gòu)的支持下，實(shí)現(xiàn)了以工業(yè)污水收費(fèi)收益權(quán)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的綠色資產(chǎn)支持票據(jù)創(chuàng)新。
在談及未來綠色信托發(fā)力重點(diǎn)時(shí)，張中朝表示，平安信托將從慈善信托、資產(chǎn)證券化、基建投資、商業(yè)地產(chǎn)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域推動(dòng)綠色信托的發(fā)展。
在慈善信托領(lǐng)域，擬設(shè)立綠色金融主題/ESG主題慈善信托，打造行業(yè)品牌項(xiàng)目。一是針對(duì)于有意愿設(shè)立慈善信托的客戶，積極引導(dǎo)其慈善資助方向投向于綠色金融、ESG，儲(chǔ)備綠色金融/ESG項(xiàng)目；二是針對(duì)于綠色金融/ESG資助方向的基金會(huì)，將積極引導(dǎo)其設(shè)立慈善信托。
在資產(chǎn)證券化領(lǐng)域，從受托管理、基礎(chǔ)資產(chǎn)孵化、夾層投資三個(gè)維度開發(fā)綠色產(chǎn)品。一是做好綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品受托管理(ABS/ABN受托管理)，做好存續(xù)期綠色資產(chǎn)支持票據(jù)管理，并繼續(xù)做大綠色資產(chǎn)支持票據(jù)項(xiàng)目的承攬，同時(shí)對(duì)于可以取得綠色認(rèn)證的證券化項(xiàng)目進(jìn)行費(fèi)率和人員部署的傾斜。二是做好綠色基礎(chǔ)資產(chǎn)孵化(Pre-ABS孵化基金)，開展綠色基礎(chǔ)資產(chǎn)的前期孵化，將非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)運(yùn)用于綠色資產(chǎn)的投放中去，通過結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整實(shí)現(xiàn)綠色資產(chǎn)的優(yōu)先投放，之后通過ABS/ABN的方式進(jìn)行公開募集，繼續(xù)助力降低資產(chǎn)發(fā)行成本，從而降低綠色主體的融資成本。三是做好綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品夾層投資(ABS夾層投資基金)?；谫Y產(chǎn)證券化行業(yè)多年的儲(chǔ)備經(jīng)驗(yàn)，開發(fā)綠色資產(chǎn)證券化夾層基金，以資金賦能綠色金融產(chǎn)業(yè)，真正深入到綠色金融產(chǎn)業(yè)的核心中去，從而使綠色企業(yè)從綠色與金融的融合中得到實(shí)打?qū)嵉闹С帧?/p>
此外，張中朝表示，未來基建投資重點(diǎn)關(guān)注綠色交通、清潔能源方向項(xiàng)目。在綠色交通方面，聚焦地鐵、輕軌、高鐵等項(xiàng)目，拓展各地交投、鐵投、地鐵集團(tuán)等主力客戶，募集保險(xiǎn)、年金等機(jī)構(gòu)資金，提供長久期、大規(guī)模、低利率的資金，積極支持低污染、有利于城市環(huán)境的多元化城市交通運(yùn)輸系統(tǒng)的建設(shè)。
在清潔能源方面，平安信托將聚焦風(fēng)電、光伏等清潔能源項(xiàng)目，以股權(quán)投資為主，為運(yùn)營方提供長期資金支持，降低資產(chǎn)負(fù)債率，幫助客戶快速擴(kuò)大運(yùn)營規(guī)模，同時(shí)在項(xiàng)目運(yùn)營、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理方面探索多維度的金融服務(wù)方式。
“優(yōu)質(zhì)綠色建筑能為投資者帶來穩(wěn)定收益。”張中朝說，在商業(yè)地產(chǎn)領(lǐng)域，平安信托將重點(diǎn)關(guān)注對(duì)綠色環(huán)保級(jí)標(biāo)的物業(yè)的投資。目前公司已在接洽若干符合綠色建筑標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目，相關(guān)項(xiàng)目均已獲得國際綠色建筑認(rèn)證。希望通過助力綠色建筑融資，推動(dòng)國內(nèi)綠色商業(yè)地產(chǎn)的發(fā)展。
“隨著綠色金融的發(fā)展，各種類型的信息平臺(tái)也不斷涌現(xiàn)，但目前市場上尚無專門針對(duì)信托領(lǐng)域的信息平臺(tái)，未來統(tǒng)一、專業(yè)化的信息平臺(tái)是綠色信托發(fā)展的重要基礎(chǔ)設(shè)施。建議共建信息互聯(lián)平臺(tái)，促進(jìn)綠色信托數(shù)字化與智能化發(fā)展?！睆堉谐f。
綠色信息平臺(tái)的建立一是有利于增進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)上下游、金融機(jī)構(gòu)、政府部門、科研機(jī)構(gòu)以及第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的交流合作，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)開發(fā)出滿足市場需求，具有專業(yè)技術(shù)力量支撐的信托產(chǎn)品；二是行業(yè)綠色信息互聯(lián)平臺(tái)將可以為市場提供行業(yè)環(huán)境信息、環(huán)保管理政策、金融機(jī)構(gòu)組織信息等，成為專業(yè)人才金融思想交流平臺(tái)，同時(shí)可以提供專業(yè)化的咨詢服務(wù)，提升全行業(yè)的專業(yè)水平及創(chuàng)新能力；三是有利于加強(qiáng)不同種類金融產(chǎn)品間的信息交流，促進(jìn)金融鏈條的完整性，緩解目前綠色金融工具多元化不足及期限錯(cuò)配等問題，提升綠色資產(chǎn)的流動(dòng)性；四是有利于傳播綠色責(zé)任，引導(dǎo)更多的金融企業(yè)將資源配置到綠色環(huán)保領(lǐng)域。
（文章來源：新華財(cái)經(jīng)）
